Как предпринимателю стать инвестором

Инвестиции — вложение денег для их сохранения или приумножения. Инвесторы вкладывают средства в бизнес и получают прибыль. При открытии и ведении бизнеса инвестиции служат финансовой поддержкой. В плюсе остаются обе стороны. Чтобы стать инвестором, достаточно вложить деньги.

Рассказываем, какие бывают инвестиции и как формируется инвестиционный портфель.

Виды инвестиций

Инвестиции классифицируют по разными критериям: объекты инвестиций, поступление дохода, срок инвестиций и степень риска.

По объектам инвестиций:

• реальные — вложения в физические объекты. Например, недвижимость, транспорт или ювелирные изделия;
• финансовые — банковские вклады, торговля на бирже ценными бумагами;
• венчурные — вложения в стартапы на ранних этапах с надеждой, что в будущем этот проект будет стоить дороже.

По поступлению дохода:

• регулярные — инвестиции, с которых есть регулярный доход. Например, депозит в банке или недвижимость, которую вы сдаете в аренду;
• разовые — приносят доход только раз: продажа акций или недвижимости.

По срокам:

• краткосрочные — до года;
• среднесрочные — от года до пяти лет;
• долгосрочные — более пяти лет;

По степени риска:

• низкие — вложения с маленьким, но стабильным доходом. Например, депозит в банке: вы регулярно получаете определенную сумму, но такой доход меньше, чем от других видов инвестиций;
• средние — к примеру, сдача недвижимости. Доход уже не такой стабильный, как в случае с банковскими вкладами. Жильцы могут в любой момент съехать, а аренда недвижимости — быть сезонной, например, при сдаче летних домиков на пляже;
• высокие — например, криптовалюта. Такие инвестиции не гарантируют стабильного дохода. Стоимость криптовалюты может как резко возрасти, так и резко упасть.

Когда речь заходит об инвестициях бизнеса или в бизнес, то зачастую имеют в виду ценные бумаги: акции, облигации и др. По-другому их называют инструментами для инвестиций.

Акции

Это ценная бумага компании, покупая которую, вы покупаете определенную долю бизнеса и прибыли компании. Приобретя акции компании, вы становитесь ее совладельцем. Если прибыльность компании растет, то растет и стоимость акции. В таком случае вы можете получить доход в виде разницы между ценой акции, за которую вы ее продали, и ценой, за которую купили ранее. Это будет разовым доходом с инвестиций. Если прибыльность компании упадет, то и стоимость акции будет ниже приобретенной. Тогда дохода с ее продажи не будет.

Помимо продажи акций, с них можно получать регулярный доход в виде дивидендов — процент от прибыли компании за определенный период (квартал, месяц и т.д.). Размер акций и дивидендов зависит от их типа. Условия выплат указываются в уставе компании.

При покупке акций компании есть риск, что бизнес может потерпеть убытки или обанкротиться. В таком случае держатель акций не получит дохода.

Акции можно продать в любой момент. У них нет определенного срока.

Облигации

Приобретая облигации, вы даете организации средства в долг. Это тоже вложение в бизнес компании. Отличается от акций тем, что у облигаций есть определенный срок и регулярные выплаты — купоны.

Когда срок действия облигаций закончится, вы получите обратно ту сумму, которую вложили в бизнес.

ПИФы

Паевый инвестиционный фонд (ПИФ) — фонд, в котором объединяются вложения нескольких инвесторов, чтобы вместе инвестировать в акции, облигации и другие ценные бумаги.

Инвестора, который вложился в ПИФ, называют пайщиком. Он получает ценную бумагу — пай, — подтверждающую его право на долю активов фонда.

Средствами ПИФа распоряжается управляющая компания (УК). Она вкладывает эти средства строго по заданной стратегии инвестирования — документ, в котором описано, как будет инвестировать фонд.

Пайщик может получить доход, продав свой пай. Размер дохода с пая зависит от того, насколько выросли в стоимости активы фонда, а также от любых других выплат по этим активам (дивиденды, купонные выплаты).

Начать инвестировать в ПИФы можно в Jusan Invest — скачивайте приложение и следуйте инструкциям.

Валюта

Например, сегодня 1$ = 450₸.

Вы решили обменять 900 тенге на 2 доллара. Через неделю стоимость 1 доллара стала 500 тенге. Обменяв эти же 2 доллара обратно в тенге, вы получите 1000 тенге. Так вы заработали с инвестиций в валюту 100 тенге.

При инвестировании в валюту также существует риск, что через неделю ее стоимость может быть ниже. В таком случае дохода с инвестиций не будет.

Инвестиции в драгоценные металлы

Чаще всего инвестируют в золото, серебро, платину и палладий.

Изменение их стоимости зависит от ситуации на рынке и Центрального банка. Цену на покупку и продажу драгоценных металлов устанавливают сами банки.

Банкиры и ювелиры измеряют вес драгоценных металлов в тройской унции. Одна тройская унция — 31,1 г.

Когда происходит обесценивание валюты и увеличение цены на товары (инфляция), цена драгоценных металлов также будет расти.

Получить доход от инвестиций в драгоценные металлы можно только при их продаже по цене выше той, по которой вы их приобрели.

Как инвестировать

Перед тем как вложить средства, необходимо определить цель ваших инвестиций. Также при выборе инвестиций уделяют особое внимание их степени риска и доходности.

Чтобы снизить риски и увеличить доходность, рекомендуют вкладываться в разные виды инвестиций в определенном соотношении. Это называется диверсификацией. Все инвестиции формируют инвестиционный портфель.

Например, общая сумма ваших инвестиций составляет 100 тыс. тенге — это 100% вашего инвестиционного портфеля. Из них на акции вы потратили 20 тыс. тенге, значит, 20% вашего инвестиционного портфеля составляют акции.

Если стоимость приобретенных акций упадет, то доход можно получить от вложений в драгоценные металлы и т.д. Также можно покупать ценные бумаги компаний из разных сфер. Это называется диверсификацией по секторам экономики и позволяет уменьшить риски потерять доход с инвестиций.

Ценные бумаги продают и покупают на специальной торговой бирже. Для того чтобы торговать на бирже, необходимо открыть специальный счет — брокерский — и пополнить его. Но торговать активами на бирже самостоятельно не получится. Рекомендуется обратиться к посредникам — брокерам.

На казахстанском рынке представлены две фондовые биржи: KASE и AIX.

Как открыть брокерский счет в Jusan Invest

Чтобы открыть брокерский счет, необходимо скачать мобильное приложение Jusan и зарегистрироваться. Для этого нужно ввести номер телефона и ИИН. Далее пройти в раздел «Инвестиции», выбрать «Открыть счет» и следовать дальнейшим инструкциям.

Процесс открытия счета может занять от одного до трех рабочих дней.

Брокерский счет в Jusan Invest могут открыть только граждане Республики Казахстана и иностранцы, имеющие вид на жительство. Открытие и ведение счета — бесплатно.

Инвестировать можно в недвижимость, валюту, ценные бумаги или драгоценный металл. При инвестировании обращают особое внимание на доходность и риски вложений. Чтобы снизить риски и увеличить доходность, собирают инвестиционный портфель — вложения средств в несколько видов инвестиций в определенном соотношении. Инвестиции приносят доход и служат финансовой поддержкой при открытии и развитии бизнеса.